При описании аспектов применения пула ликвидности была использована существующая практика применения данного СПУР в TARGET 2. Сформирован алгоритм выбора СПУР в платежной системе, который носит универсальный характер и может быть применен для выбора иных СПУР. Представленное описание может лечь в основу национального стандарта по что такое пул ликвидности внедрению системы риск-менеджмента в российских платежных системах. СПУР должен рассматриваться в качестве приложения к части описания применения процесса риск-менеджмента в платежной системе.
Какие популярные пулы ликвидности существуют?
Указанный СПУР применяется в международной практике, в частности, в TARGET 2. Регулирующие документы рассмотрены в части практических кейсов по реализации пула ликвидности в ПС. Конечно, будущее пулов ликвидности также связано с рисками и неопределенностью.
Построй свою денежную машину , которая будет приносить тебе пассивный доход
Ликвидности, процесс риск- снижение уровня риска ликвидности в платежной системе. Функционирования платежных систем с учетом реализации пула ликвидности для обоснования целесообразности использования пула ликвидности как сервиса по повышению качества управления внутридневной ликвидностью. Пул ликвидности является ключевым элементом в децентрализованной финансовой (DeFi) системе криптовалют. Это совокупность криптоактивов, заблокированных в смарт-контракте, которая играет важную роль в обеспечении ликвидности на криптовалютных биржах и платформах DeFi.
Риски и предостережения при использовании пулов ликвидности
- Указанные биржи устраняют необходимость в третьей стороне вместо того, чтобы помогать пользователю торговать с использованием своего частного криптокошелька.
- Они снижают проскальзывание — разницу между ценой поступления и ценой исполнения сделки, что делает торговлю более выгодной для трейдеров.
- Как правило, более узкие, точно подобранные ценовые диапазоны приносят больше дохода, чем более широкие (при условии понимания рынка).
- Если маркетмейкер решает вывести свои 10% пула, не дожидаясь выравнивания торговой пары, он получит 5 BTC и 2000 USDT, общей стоимостью $4000.
- В день начала функционирования пула ликвидности ко всем корреспондентским счетам (субсчетам), денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности, должна отсутствовать очередь не исполненных в срок распоряжений.
- Сформирован алгоритм выбора СПУР в платежной системе, который носит универсальный характер и может быть применен для выбора иных СПУР.
Это тип протокола, в котором торговля цифровыми активами осуществляется в автоматическом режиме без каких-либо разрешений, а не традиционным рыночным способом (продавцом и покупателем). Пулы ликвидности дают доступ к большому вознаграждению за принятие высокого риска. Если маркетмейкер решает вывести свои 10% пула, не дожидаясь выравнивания торговой пары, он получит 5 BTC и 2000 USDT, общей стоимостью $4000. На первый взгляд, поставщик ликвидности получил прибыль, но если бы он у него остались изначальные 10 BTC и 1000 USDT, то их общая стоимость составила бы $5000.
Диапазонные ордера — основной или дополнительный сценарий использования технологии?
SushiSwap — это форк Uniswap, который был создан для улучшения некоторых аспектов оригинальной платформы. Он также предлагает пулы ликвидности для различных криптовалютных пар и позволяет пользователям получать комиссии и токены SUSHI в качестве вознаграждения. Корреспондентский субсчет филиала кредитной организации или счет с ограниченным режимом функционирования кредитной организации (ее филиала) исключается из состава пула ликвидности после его закрытия. Они воплощают главную идею децентрализации и свободы доступа к финансам.
Кто использует пулы ликвидности?
Пулы ликвидности не предоставляют никаких гарантий в отношении доходности или сохранности криптоактивов. Хотя они предлагают возможность получения пассивного дохода за предоставление ликвидности, результаты могут быть нестабильными и зависеть от изменений в спросе и предложении на рынке. Инвесторы должны быть готовы к возможным потерям и принимать осознанные решения при участии в пулах ликвидности. В отличие от крупных централизованных бирж, которые имеют сложный процесс проверки и листинга токенов, AMM-cвопы открыты для листинга всего и вся, поэтому на пользователей ложится обязанность самостоятельной проверки активов.
Индия и Нигерия остаются лидерами по уровню принятия криптовалют в 2024 году
Убыток становится «постоянным» лишь в том случае, если поставщики ликвидности выходят покидают пул при возникновении IL. Пулы ликвидности создаются на децентрализованных биржах обычными криптоинвесторами, которые размещают в них свои свободные криптоактивы. Участников пулов также называют провайдерами ликвидности и фармерами. Фармер, в свою очередь, получает вознаграждение за каждую сделку, совершенную трейдерами, а также проценты от депозитов с плавающей ставкой, известные как «доходность». Пулы ликвидности подвержены непостоянным потерям, термин, обозначающий, когда соотношение токенов в пуле ликвидности (например, ETH/USDС) становится неравномерным из-за значительных изменений цен.
На DEX нет третьей стороны, которая бы регулировала отношения между покупателями и продавцами — пользователи совершают сделки друг с другом. Поэтому децентрализованным биржам нужны пулы ликвидности, так как они обеспечивают функционирование площадки. За счет этого обеспечивается ликвидность токенов в различных протоколах DeFi — будь то децентрализованная биржа или кредитный протокол. Чтобы лучше понять — проведем аналогию с обычными банковскими вкладами.
В первую очередь проценты зависят от самого размера пула ликвидности — по мере увеличения пула проценты годовых будут падать. Если трейдер захочет обменять, скажем, свои Bitcoin на Toncoin, то биржа возьмёт монеты Toncoin из пула ликвидности и передаст их трейдеру, а Bitcoin отправится в другой подобный резервуар. Пулы ликвидности также необходимы для минтинга синтетических токенов. Для создания таких токенов необходимо предоставить некоторые криптоактивы в качестве залога в пуле ликвидности, который, в свою очередь, подключается к доверенному оракулу блокчейна. Ранее мы уже затронули некоторые варианты использования пулов ликвидности, теперь пришло время рассказать о некоторых популярных способах, которыми пул ликвидности помогает в функционировании DEX. Децентрализованные биржи среди которых UniSwap, Sushipswap, Curve, Balancer, используют концепцию объединения ликвидности для поддержки своего рынка.
Пулы позволяет пользователям торговать непосредственно со смарт-контрактом, не дожидаясь разрешений и согласий третьих лиц. Являясь ключевым элементом постоянно развивающейся DeFi-экосистемы, пулы ликвидности предлагают возможность любым участникам рынка получать пассивный доход от криптоактивов. Если вы хотите добавить средства непосредственно в пул ликвидности, такой как ETH/USDC на SushiSwap, вам нужно будет иметь равные суммы ETH и USDC, которые вы можете обменять с помощью любой децентрализованной биржи. Пулы ликвидности – это смарт-контракты, содержащие заблокированные крипто-токены, которые были предоставлены пользователями платформы. Они самоисполняются и не нуждаются в посредниках, чтобы заставить их работать. Они поддерживаются другими частями кода, такими как автоматизированные маркет-мейкеры (AMM) , которые помогают поддерживать баланс в пулах ликвидности с помощью математических формул.
Платформа имеет собственный токен Curve (CRV token) и поддерживает 7 пулов ликвидности. Вы можете внести простые стабильные монеты — DAI / USDC / USDT / TUSD / BUSD / sUSD, которые будут конвертированы в cTokens или yTokens, в зависимости от пула. Но если у вас уже есть эти токены, вам нужно выбрать опцию «С завершением депозита».
Также рекомендуется разнообразить портфель и не вкладывать все средства в один пул. При использовании пулов ликвидности в криптовалюте необходимо учитывать потенциальные риски и принять меры предосторожности для обеспечения безопасности своих активов. В этом разделе мы рассмотрим основные риски и предостережения, связанные с использованием пулов ликвидности.
Данный факт коррелирует с изложенным подходом при расчете доступного размера внутридневной ликвидности в ПС. В официальных отчетах TARGET 2 приведены примеры ситуаций с ликвидностью в течение операционного дня (табл. 2). Пулы ликвидности играют важную роль в создании децентрализованной финансовой системы и обеспечении ликвидности на криптовалютных рынках.
